Nous le répétons, il n’y a pas de limite au genre d’activités frauduleuses que les fraudeurs peuvent inventer dans le domaine de l’immobilier. La plupart des fraudes immobilières qui visent les avocats tombent dans deux catégories : la fraude liée à la valeur du bien et la fraude d’identité.

Il y a des variations entre les genres de fraudes liées à la valeur du bien, mais selon un scénario typique, le bien est revendu à un complice à un prix exagéré. Dans le cadre d’une telle activité frauduleuse, le bien est acheté, peut-être d’un vendeur légitime, et revendu immédiatement à un prix plus élevé afin d’établir une valeur faussement élevée pour le bien. Le fraudeur obtient alors un prêt important dont la valeur est basée sur la valeur faussement élevée du bien. À titre d’exemple, le fraudeur achète le bien d’un vendeur légitime au prix courant, soit 500 000 $. Il le revend immédiatement à son complice (ou, dans certains cas, à une dupe) au prix de 650 000 $, et il obtient un prêt à ratio élevé pour 585 000 $ (soit de 85 000 $ supérieur à la valeur marchande) basé sur cette deuxième entente d’achat frauduleuse. Les fraudeurs disparaissent alors avec la valeur excédentaire, et la banque est propriétaire d’un bien qui vaut moins que l’hypothèque.

 

L’autre variante consiste à faire une série de ventes dans une courte période, la valeur du bien augmentant chaque fois ; aucune amélioration n’est apportée au bien et aucun autre critère ne justifie l’augmentation rapide de la valeur accordée au bien.

 

Les fraudeurs comptent sur le fait que le prêteur ne fera pas une évaluation convenable du bien. Même si les prêteurs sont responsables de leurs propres décisions sur les prêts et la valeur des prêts, vous pouvez les aider à lutter contre la fraude si vous croyez qu’une fraude liée à la valeur du bien est en train d’être commise.